Calculadora DCA Out — planifica la salida como planificaste la entrada
Entraste con DCA según un calendario. Vender merece la misma disciplina: una escalera de precios o un calendario, decidido con la cabeza fría — no una decisión a las 3 de la madrugada en el techo. Crea el plan, ponlo a prueba con el histórico real y compártelo.
¿Por qué no vender sin más en el techo?
Porque nadie vende en el techo — la venta de otro es el techo. Estas son las cuentas honestas del ciclo de Bitcoin de 2021: arrastra el control deslizante hasta la semana en la que crees que habrías vendido y compárate con una escalera de 12 tramos que cualquiera podría haber planificado con un año de antelación.
Estrategias de salida frente al histórico real
Las mismas tres salidas — vender todo el primer día, hacer DCA Out en tramos mensuales, no vender nunca — compitieron a lo largo de las ventanas sobre las que la gente discute. Cada precio es un cierre semanal real de nuestro conjunto de datos de metodología.
Tres formas de salir por escalera
Vende tramos iguales según un calendario — cada mes durante un año, sin importar el precio.
Vende porciones fijas en objetivos predefinidos — 20% a +50%, 20% a +100%, y así sucesivamente.
Un suelo de calendario más peldaños aspiracionales por encima — el plan que la mayoría de la gente de verdad cumple.
Poner el plan en práctica
- Escribe la escalera — objetivos, porcentajes, moon bag. Usa el botón de compartir de arriba; la URL es el plan.
- Coloca las órdenes con la cabeza fría. Las escaleras de precios se traducen directamente en órdenes de venta limitadas; los planes basados en el tiempo son un recordatorio de calendario recurrente (o una venta automática del exchange).
- Nunca lo edites a las 3 de la madrugada. Cambiar un peldaño durante un pump es exactamente el fallo que el plan existe para evitar. Revísalo cada trimestre, un martes aburrido.
- Ten en cuenta los impuestos. Cada tramo es un hecho imponible en la mayoría de las jurisdicciones — los tamaños de los tramos pueden ajustarse a los años fiscales. Consulta con un profesional.
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El precio medio de salida
El DCA Out es la imagen especular del DCA In: en lugar de promediar tu coste de compra a lo largo del tiempo, promedias tu precio de salida a lo largo de los tramos. El precio medio de salida de la escalera se conoce en el momento en que lo escribes — solo el número de ejecuciones es incierto.
- 01Cada peldaño se ejecuta exactamente a su precio objetivo (las órdenes limitadas reales pueden ejecutarse con deslizamiento, o saltarse por un hueco libros de órdenes con poca profundidad).
- 02Los backtests venden a cierres semanales sin comisiones ni spread; los costes del mundo real recortan un poco cada tramo.
- 03Las proyecciones basadas en el tiempo usan trayectorias de precio en línea recta (−40% / plano / +60%) como rangos, no como pronósticos.
- 04Los precios actuales provienen del último cierre de nuestro conjunto de datos histórico y son totalmente editables — las cuentas del plan son independientes de la fuente de precios.
- 05No se modelan impuestos. En cuentas sujetas a impuestos, cada tramo materializa una ganancia o una pérdida.
- 01Una escalera de precios solo se ejecuta si el precio llega hasta ahí: en un mercado que solo cae, los peldaños superiores sin ejecutar hacen que el plan asegure menos que vender todo pronto (mira el preset del mercado bajista de 2022).
- 02Vender por tiempo en un mercado alcista tiene garantizado rendir peor que mantener hasta el final — el coste de la certeza.
- 03Las ventanas de los backtests son ciclos famosos elegidos a propósito por su valor didáctico; tu ventana no se parecerá exactamente a ninguna de ellas.
- 04El moon bag es riesgo permanente por diseño. Dimensiónalo de modo que cero sea un resultado aceptable.
- 05Nada de esto tiene en cuenta factores específicos de la posición: desbloqueos, exclusiones de cotización, iliquidez o un cambio de tesis — los planes deben revisarse, con calma, según un calendario.
¿Qué es el DCA Out (promediar el coste a la salida)?
El DCA Out consiste en vender una posición de forma gradual — tramos fijos en objetivos de precio o según un calendario — en lugar de intentar vender todo en el techo perfecto. Es el reflejo, del lado de la salida, del DCA de entrada: cambias la fantasía de la salida perfecta por un buen precio medio de salida que sí puedes ejecutar.
¿Es mejor el DCA Out que vender todo de una vez?
Depende de la ventana — y esa es la cuestión. En nuestros backtests, vender el primer día gana en los mercados bajistas, mantener gana en las subidas alcistas implacables, y el DCA Out nunca es el primero pero nunca es el último. Si pudieras acertar de forma fiable con el régimen no necesitarías una estrategia; el DCA Out es la forma de limitar el arrepentimiento en ambas direcciones.
¿Escalera de precios o basada en el tiempo — cuál debería usar?
Las escaleras de precios encajan con posiciones que solo recortarías en la fortaleza (vender 20% a +50%, 20% a +100%…), y se traducen directamente en órdenes limitadas. La basada en el tiempo encaja con plazos y reducción de riesgo — quieres salir a lo largo de 12 meses sin importar el precio. Mucha gente usa un enfoque híbrido: un suelo de calendario con unos cuantos peldaños aspiracionales por encima.
¿Qué es un moon bag?
La porción de la posición (a menudo un 10–25%) excluida deliberadamente del plan de salida y que nunca se vende. Limita el arrepentimiento de ver un activo hacer 10× después de que saliste, mientras que la mayoría escalonada ya te ha reducido el riesgo. Dimensiónalo de modo que, si va a cero, resulte molesto, no ruinoso.
¿Cómo ejecuto realmente un plan de DCA Out en un exchange?
Escaleras de precios: coloca órdenes de venta limitadas válidas hasta cancelación en cada peldaño el mismo día que escribes el plan. Basada en el tiempo: un recordatorio de calendario recurrente, o la función de venta automática/venta recurrente del exchange donde esté disponible. La disciplina está en colocar las órdenes antes de que llegue la emoción.
¿Funciona el DCA Out también para las acciones?
Sí — las cuentas son idénticas, y la escalera de esta calculadora funciona para cualquier activo (SPY y Gold están incluidos). Históricamente, las acciones han tendido al alza de forma más persistente que las cripto, así que las salidas basadas en el tiempo cuestan allí más potencial esperado; las escaleras en la fortaleza son el enfoque más habitual con las acciones.
¿Y los impuestos cuando hago DCA Out?
Cada tramo es su propio hecho imponible en la mayoría de las jurisdicciones, lo cual tiene dos caras: vender de forma gradual puede repartir las ganancias entre varios años fiscales y periodos de tenencia (tipos a corto frente a largo plazo en EE. UU.), o complicar una compensación limpia de pérdidas. La calculadora muestra los ingresos antes de impuestos; planifica los tramos teniendo en cuenta tu año fiscal y busca asesoramiento profesional.