Wir haben 10 Jahre lang $100 im Monat per DCA in jede S&P-500-Aktie investiert
Derselbe langweilige Plan — $100 am ersten Handelstag jedes Monats, 10 Jahre, insgesamt $12,000 — einzeln durchgerechnet für alle 464 aktuellen S&P-500-Mitglieder mit vollständiger Kurshistorie, dann verglichen mit dem simplen Kauf des Index. Diese Seite ist das komplette Ergebnis, und der Datensatz steht unten kostenlos zum Download bereit.
Daten bis Jul 2026 — wöchentlich aktualisiert, bei jedem Site-Build neu berechnet.
Zentrale Ergebnisse
- Nur 34.9% der S&P-500-Aktien schlugen den Index selbst: Dollar-Cost-Averaging in SPY brachte +125% — mehr, als 65.1% seiner eigenen Mitglieder erreichten.
- Die mediane S&P-500-Aktie machte aus $12,000 an monatlichen Einzahlungen eine Gesamtrendite von +82.4% — kaum zwei Drittel des Indexergebnisses bei identischen Kaufterminen.
- 9.7% der Aktien — rund 1 von 10 — endeten UNTER den investierten $12,000, nach zehn vollen Jahren disziplinierten monatlichen Kaufens.
- Die Lücke zwischen Glück und Desaster ist enorm: Eine Aktie am 90. Perzentil brachte +306.9%, eine am 10. Perzentil +0.3% — gleicher Plan, gleiches Jahrzehnt, anderer Ticker.
- Die mittlere Rendite (+149.6%) liegt weit über dem Median (+82.4%): Eine Handvoll extremer Gewinner zieht den Durchschnitt nach oben — genau das Lotterielos, das ein Indexanteil automatisch für dich mithält.
Die vollständige Verteilung
Jeder Balken zählt Aktien nach ihrer gesamten 10-Jahres-DCA-Rendite. Die gestrichelte Markierung ist SPY (+125%) — alles links davon blieb mit identischem Zeitplan hinter dem Index zurück.
Verteilungsstatistik
Die 10 besten Ergebnisse
Die 10 schlechtesten Ergebnisse
Methodik — und der Bias, den du kennen musst
Für jede Aktie haben wir den identischen Plan simuliert, den die Rechner dieser Website verwenden: $100 zum dividenden- und splitbereinigten Schlusskurs des ersten Handelstags jedes Monats über 10 Jahre, Position bewertet zum letzten Schlusskurs (2026-07-24). Gebühren, Spreads und Steuern werden nicht modelliert; die Wiederanlage von Dividenden steckt implizit in den bereinigten Kursen. 464 der 503 aktuellen Mitglieder hatten volle 10 Jahre validierter Historie; der Rest (jüngere IPOs und Listings) wurde ausgeschlossen statt künstlich aufgefüllt.
Das Ergebnis ist nach OBEN verzerrt, und Ehrlichkeit verlangt, das zweimal zu sagen. Dies sind die heutigen S&P-500-Mitglieder — Unternehmen, die erfolgreich genug waren, um jetzt im Index zu stehen. Die Aktien, die unterwegs kollabierten, delistet oder übernommen wurden, sind hier unsichtbar. Die echten Chancen der Einzelaktien-Auswahl vor einem Jahrzehnt waren SCHLECHTER, als diese Seite zeigt — was den Kernbefund stärker macht, nicht schwächer: Selbst unter den zertifizierten Überlebenden blieben zwei Drittel hinter dem Index zurück.
Datensatz herunterladen
Jede Zeile dieser Studie — Ticker, Unternehmen, investierter Betrag, Endwert, Gesamtrendite — steht kostenlos zum Download und zur Weiterverwendung mit Quellenangabe (Link auf diese Seite) bereit. Für Journalisten und Forschende: Die Methodik oben ist das vollständige Rezept; die Zahlen werden wöchentlich mit frischen Schlusskursen neu berechnet.
FAQ
In dieser Studie schlugen 34.9% der 464 Mitglieder mit voller 10-Jahres-Historie einen DCA-Plan mit identischem Zeitplan in SPY (+125%). Rund 65.1% der eigenen Mitglieder des Index blieben hinter ihm zurück — wegen der Konzentration extremer Gewinner ist die Rendite des Index NICHT die Rendite der typischen Aktie.
Ja — 9.7% der S&P-500-Aktien in dieser Studie endeten nach 10 Jahren monatlicher Käufe unter der investierten Summe. DCA senkt das Einstiegs-Timing-Risiko; ein Unternehmen im Niedergang rettet es nicht. Das ist Unternehmensrisiko, und Diversifikation — nicht der Zeitplan — ist das Werkzeug dagegen.
Ja, unvermeidlich: Sie decken die aktuellen Index-Mitglieder ab, also fehlen die Unternehmen, die unterwegs aus dem Index gefallen sind. Dieser Bias schmeichelt Einzelaktien. Da selbst diese Überlebenden mehrheitlich hinter dem Index zurückblieben, wird die praktische Schlussfolgerung — der Indexanteil sichert dir die Gewinner automatisch — nach dieser Korrektur nur stärker.
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Empfehlungslinks unterstützen die Seite und beeinflussen die Berechnungen nie. Verfügbarkeit je nach Land unterschiedlich — prüfe deine lokalen Vorschriften.