Zentrale Ergebnisse
- 01Nur 34.3% der S&P-500-Aktien schlugen den Index selbst: Dollar-Cost-Averaging in SPY brachte +123% — mehr, als 65.7% seiner eigenen Mitglieder erreichten.
- 02Die mediane S&P-500-Aktie machte aus $12,000 an monatlichen Einzahlungen eine Gesamtrendite von +82.4% — kaum zwei Drittel des Indexergebnisses bei identischen Kaufterminen.
- 038.8% der Aktien — rund 1 von 10 — endeten UNTER den investierten $12,000, nach zehn vollen Jahren disziplinierten monatlichen Kaufens.
- 04Die Lücke zwischen Glück und Desaster ist enorm: Eine Aktie am 90. Perzentil brachte +275.2%, eine am 10. Perzentil +4.9% — gleicher Plan, gleiches Jahrzehnt, anderer Ticker.
- 05Die mittlere Rendite (+137.7%) liegt weit über dem Median (+82.4%): Eine Handvoll extremer Gewinner zieht den Durchschnitt nach oben — genau das Lotterielos, das ein Indexanteil automatisch für dich mithält.
Die vollständige Verteilung
Jeder Balken zählt Aktien nach ihrer gesamten 10-Jahres-DCA-Rendite. Die gestrichelte Markierung ist SPY (+123%) — alles links davon blieb mit identischem Zeitplan hinter dem Index zurück.
- -100% to -50%3
- -50% to 0%38
- 0% to 50%107
- 50% to 100%123
- 100% to 150%SPY +123%77
- 150% to 200%36
- 200% to 300%42
- 300% to 400%8
- 400% to 600%14
- 600% to 1k%12
- ≥ 1k%7
Verteilungsstatistik
- Mediane Aktienrendite
- +82.4%
- Mittlere Aktienrendite
- +137.7%
- 10. Perzentil
- +4.9%
- 90. Perzentil
- +275.2%
- Aktien, die Geld verloren
- 8.8%
- Aktien, die SPY schlugen
- 34.3%
- SPY (der Benchmark-Plan)
- +123% ($26,756)
Die 10 besten Ergebnisse
| Ticker | Endwert | Rendite |
|---|---|---|
| NVDA | $268,202 | +2135% |
| FIX | $206,652 | +1622.1% |
| MU | $186,757 | +1456.3% |
| AMD | $163,535 | +1262.8% |
| LITE | $148,524 | +1137.7% |
| DELL | $147,780 | +1131.5% |
| STX | $144,986 | +1108.2% |
| PWR | $110,266 | +818.9% |
| AVGO | $106,406 | +786.7% |
| LLY | $102,271 | +752.3% |
Die 10 schlechtesten Ergebnisse
| Ticker | Endwert | Rendite |
|---|---|---|
| CHTR | $3,881 | -67.7% |
| ARE | $5,240 | -56.3% |
| PSKY | $5,537 | -53.9% |
| FIS | $6,163 | -48.6% |
| NKE | $6,322 | -47.3% |
| BAX | $6,411 | -46.6% |
| APTV | $6,472 | -46.1% |
| FISV | $6,597 | -45% |
| CSGP | $7,159 | -40.3% |
| LULU | $7,745 | -35.5% |
Methodik — und der Bias, den du kennen musst
Für jede Aktie haben wir den identischen Plan simuliert, den die Rechner dieser Website verwenden: $100 zum dividenden- und splitbereinigten Schlusskurs des ersten Handelstags jedes Monats über 10 Jahre, Position bewertet zum letzten Schlusskurs (2026-10-30). Gebühren, Spreads und Steuern werden nicht modelliert; die Wiederanlage von Dividenden steckt implizit in den bereinigten Kursen. 467 der 503 aktuellen Mitglieder hatten volle 10 Jahre validierter Historie; der Rest (jüngere IPOs und Listings) wurde ausgeschlossen statt künstlich aufgefüllt.
Das Ergebnis ist nach OBEN verzerrt, und Ehrlichkeit verlangt, das zweimal zu sagen. Dies sind die heutigen S&P-500-Mitglieder — Unternehmen, die erfolgreich genug waren, um jetzt im Index zu stehen. Die Aktien, die unterwegs kollabierten, delistet oder übernommen wurden, sind hier unsichtbar. Die echten Chancen der Einzelaktien-Auswahl vor einem Jahrzehnt waren SCHLECHTER, als diese Seite zeigt — was den Kernbefund stärker macht, nicht schwächer: Selbst unter den zertifizierten Überlebenden blieben zwei Drittel hinter dem Index zurück.
Datensatz herunterladen
Jede Zeile dieser Studie — Ticker, Unternehmen, investierter Betrag, Endwert, Gesamtrendite — steht kostenlos zum Download und zur Weiterverwendung mit Quellenangabe (Link auf diese Seite) bereit. Für Journalisten und Forschende: Die Methodik oben ist das vollständige Rezept; die Zahlen werden täglich mit frischen Schlusskursen neu berechnet.
FAQ
Wie viel Prozent der S&P-500-Aktien schlagen den Index?
In dieser Studie schlugen 34.3% der 467 Mitglieder mit voller 10-Jahres-Historie einen DCA-Plan mit identischem Zeitplan in SPY (+123%). Rund 65.7% der eigenen Mitglieder des Index blieben hinter ihm zurück — wegen der Konzentration extremer Gewinner ist die Rendite des Index NICHT die Rendite der typischen Aktie.
Kann eine Aktie trotz Dollar-Cost-Averaging Geld verlieren?
Ja — 8.8% der S&P-500-Aktien in dieser Studie endeten nach 10 Jahren monatlicher Käufe unter der investierten Summe. DCA senkt das Einstiegs-Timing-Risiko; ein Unternehmen im Niedergang rettet es nicht. Das ist Unternehmensrisiko, und Diversifikation — nicht der Zeitplan — ist das Werkzeug dagegen.
Enthalten diese Daten Survivorship Bias?
Ja, unvermeidlich: Sie decken die aktuellen Index-Mitglieder ab, also fehlen die Unternehmen, die unterwegs aus dem Index gefallen sind. Dieser Bias schmeichelt Einzelaktien. Da selbst diese Überlebenden mehrheitlich hinter dem Index zurückblieben, wird die praktische Schlussfolgerung — der Indexanteil sichert dir die Gewinner automatisch — nach dieser Korrektur nur stärker.
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