Krypto-DCA-Rechner
Mach einen Backtest historischer Renditen oder prognostiziere die künftige Performance von Dollar-Cost-Averaging in Kryptowährungen.
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Durchschnittlicher Kaufpreis (Kostenbasis)
Jeder regelmäßige Kauf teilt deinen festen Beitrag durch den Schlusskurs des jeweiligen Tages, um die Anzahl der Einheiten zu ermitteln. Das laufende Verhältnis von Dollar zu Einheiten ist dein dollargewichteter Durchschnitt — wenn du bei fallenden Kursen mehr Einheiten kaufst, zieht das den Durchschnitt automatisch nach unten.
- 01Jeder geplante Kauf wird zum täglichen Schlusskurs des nächsten verfügbaren Handelstags ausgeführt. Krypto wird rund um die Uhr gehandelt, daher ist der nächste Tag meist derselbe wie der geplante Tag.
- 02Die Beiträge sind in nominalen USD konstant (die Strategie passt die Beiträge nicht an die Inflation an).
- 03Keine Transaktionsgebühren, kein Slippage und kein Spread. Echte Börsen verlangen 0.1%–1% pro Trade.
- 04Steuerereignisse bei Verkäufen, Staking-Rewards und Forks werden nicht modelliert. Deine Steuerbasis auf einer echten Börse kann davon abweichen.
- 05Die historischen Kurse stammen aus den Schlusskursdaten von Yahoo Finance und lauten auf USD.
- 01Vergangene Krypto-Renditen sind nicht vorhersagend. Bitcoins jährliche CAGR von über 60% seit 2014 wird sich mit zunehmender Reife des Assets wohl kaum wiederholen.
- 02Survivorship Bias: Die unterstützten Coins sind diejenigen, die überlebt haben. Viele Token aus der ICO-Ära sind auf null gefallen und sind in diesem Rechner nicht enthalten.
- 03Backtests beginnen am jeweiligen Listing-Datum eines Coins, daher verstärken die Gewinne aus der frühen Zyklusphase die Ergebnisse langer Zeitfenster auf eine Weise, die es künftig nicht mehr geben wird.
- 04Der Prognosemodus ist eine Simulation mit konstantem Wachstum, kein Marktmodell — er kann weder Drawdowns noch Halving-Zyklen oder die Korrelation mit anderen Assets abbilden.
Was ist Dollar-Cost-Averaging bei Krypto?
Dollar-Cost-Averaging bei Krypto bedeutet, nach einem festen Zeitplan einen festen Geldbetrag in eine Kryptowährung zu investieren — zum Beispiel $100 pro Woche in Bitcoin — unabhängig vom Kurs an dem jeweiligen Tag. Mit der Zeit kaufen die festen Dollar mehr Einheiten, wenn die Kurse niedrig sind, und weniger, wenn die Kurse hoch sind, was deine durchschnittliche Kostenbasis senkt.
Wie genau sind die Backtest-Ergebnisse?
Der Rechner verwendet die täglichen bereinigten Schlusskurse und geht davon aus, dass jeder geplante Kauf zum Schlusskurs des jeweiligen Tages ausgeführt wurde. Börsengebühren, Spreads, Slippage oder Steuern sind nicht berücksichtigt. Die realen Ergebnisse fallen aufgrund dieser Reibungsverluste etwas schlechter aus als die Backtest-Ergebnisse.
Warum beginnt mein Backtest bei manchen Assets später als 2014?
Jede Kryptowährung hat ihr eigenes Listing-Datum. Die Daten von Bitcoin beginnen 2014, die von Ethereum 2017, die von Solana 2020. Der Rechner lässt dich kein Startdatum wählen, das vor dem ersten verfügbaren Kurs des ausgewählten Assets liegt.
Ist die vergangene Performance ein verlässlicher Indikator?
Nein. Die historischen Krypto-Renditen spiegeln einen einmaligen Adoptionszyklus von einer Basis nahe null wider. Ein Backtest sagt dir, was mit einer bestimmten Strategie auf den vergangenen Daten passiert wäre; er sagt dir nicht, was passieren wird. Betrachte die Zahlen als Rechenübung, nicht als Prognose.
Sollte ich bei Krypto auf Einmalanlage oder DCA setzen?
Statistisch gesehen schlägt eine Einmalanlage zu Beginn eines Bullenmarkts das DCA in rund zwei Dritteln der historischen Zeitfenster, weil die Märkte tendenziell steigen. Der Vorteil von DCA zeigt sich in volatilen, seitwärts laufenden oder von Drawdowns geprägten Phasen — genau dann, wenn Menschen am ehesten aus Panik verkaufen. Probier den Rechner Einmalanlage vs. DCA für denselben Zeitraum aus, um beide Ergebnisse zu sehen.
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