DCA-Backtesting-Tool

Was ein sauberer DCA-Backtest richtig machen muss

Ein Backtest ist nur so ehrlich wie seine Mechanik. Unserer führt jeden geplanten Kauf zum tatsächlichen Tagesschlusskurs aus — nie zu Intraday-Tiefs, nie über gemittelte Monate — und verschiebt Käufe an Wochenenden/Feiertagen bei Aktien auf den nächsten echten Handelstag. Jede Einheit wird erfasst, sodass die angezeigten Durchschnittskosten der echte dollar-gewichtete Wert sind, nicht der einfache Mittelwert der Kurse.

Genauso wichtig ist, was ein Backtest dir nicht sagen kann. Historische Zeiträume enthalten Survivorship (die gelisteten Assets sind die, die es geschafft haben) und einmalige Adoptionszyklen (Bitcoins Lauf von 2014→2021). Der richtige Einsatz dieses Tools ist vergleichend und verhaltensbezogen: Wie kam die Strategie mit 2018 zurecht? Was machte das Durchhalten durch 2022 mit den Durchschnittskosten? Welches Intervall war entscheidend — und welches nicht? Die vollständige Methode findest du auf der Daten & Methodik-Seite.

Ein DCA-Backtester simuliert eine wiederkehrende Anlagestrategie anhand echter historischer Kurse: Er führt deinen gewählten Betrag und dein Intervall an jedem geplanten Datum im Zeitraum aus, sammelt Einheiten zum tatsächlichen Schlusskurs des jeweiligen Tages an und weist Gesamtinvestition, Durchschnittskosten, Endwert und Rendite aus — was passiert wäre, wenn du den Plan umgesetzt hättest.

60+ Assets in drei Klassen: 30 Kryptowährungen (BTC ab 2014, ETH ab 2017, SOL und mehr), 30 US-Aktien & ETFs (SPY, QQQ, AAPL, NVDA …) sowie Gold & Silber. Multi-Asset-Portfolios lassen sich im Portfolio-Builder backtesten.

Käufe werden zu echten täglichen Schlusskursen vom gewählten Start- bis zum Enddatum ausgeführt. Gebühren, Spread, Slippage, Steuern und Dividenden werden nicht modelliert — Krypto-Ergebnisse fallen daher leicht optimistisch aus, Aktienergebnisse leicht konservativ (Dividenden kämen noch hinzu). Betrachte die Ergebnisse als Strategieanalyse, nicht als Buchhaltung.

Ja — der spezielle Rechner „Einmalanlage vs. DCA“ lässt beide Strategien im selben Zeitraum laufen und zeigt, welche gewonnen hat und um wie viel, samt der historischen Trefferquoten.

Vollständig — kein Konto, keine E-Mail, keine Paywall. Die Seite finanziert sich über klar gekennzeichnete Empfehlungslinks zu Börsen, die die Berechnungen niemals beeinflussen.