Risultati principali
- 01Solo il 34.3% delle azioni dell'S&P 500 ha battuto l'indice stesso: il dollar cost averaging su SPY ha reso +123%, più di quanto abbia ottenuto il 65.7% dei suoi stessi componenti.
- 02L'azione mediana dell'S&P 500 ha trasformato $12,000 di versamenti mensili in un rendimento totale del +82.4% — appena due terzi del risultato dell'indice su date identiche.
- 03Il 8.8% delle azioni — circa 1 su 10 — ha chiuso SOTTO i $12,000 investiti, dopo dieci anni pieni di acquisti mensili disciplinati.
- 04Il divario tra fortuna e disastro è enorme: un'azione al 90º percentile ha reso +275.2% mentre una al 10º percentile ha reso +4.9% — stesso piano, stesso decennio, ticker diverso.
- 05Il rendimento medio (+137.7%) sta molto sopra la mediana (+82.4%): una manciata di vincitori estremi trascina la media verso l'alto — esattamente la lotteria che un biglietto sull'indice ti mette in mano in automatico.
La distribuzione completa
Ogni barra conta le azioni per rendimento totale del DCA a 10 anni. Il marcatore tratteggiato è SPY (+123%) — tutto ciò che sta alla sua sinistra ha sottoperformato l'indice con lo stesso identico calendario.
- -100% to -50%3
- -50% to 0%38
- 0% to 50%107
- 50% to 100%123
- 100% to 150%SPY +123%77
- 150% to 200%36
- 200% to 300%42
- 300% to 400%8
- 400% to 600%14
- 600% to 1k%12
- ≥ 1k%7
Statistiche della distribuzione
- Rendimento mediano delle azioni
- +82.4%
- Rendimento medio delle azioni
- +137.7%
- 10º percentile
- +4.9%
- 90º percentile
- +275.2%
- Azioni che hanno perso denaro
- 8.8%
- Azioni che hanno battuto SPY
- 34.3%
- SPY (il piano di riferimento)
- +123% ($26,756)
I 10 esiti migliori
| Ticker | Valore finale | Rendimento |
|---|---|---|
| NVDA | $268,202 | +2135% |
| FIX | $206,652 | +1622.1% |
| MU | $186,757 | +1456.3% |
| AMD | $163,535 | +1262.8% |
| LITE | $148,524 | +1137.7% |
| DELL | $147,780 | +1131.5% |
| STX | $144,986 | +1108.2% |
| PWR | $110,266 | +818.9% |
| AVGO | $106,406 | +786.7% |
| LLY | $102,271 | +752.3% |
I 10 esiti peggiori
| Ticker | Valore finale | Rendimento |
|---|---|---|
| CHTR | $3,881 | -67.7% |
| ARE | $5,240 | -56.3% |
| PSKY | $5,537 | -53.9% |
| FIS | $6,163 | -48.6% |
| NKE | $6,322 | -47.3% |
| BAX | $6,411 | -46.6% |
| APTV | $6,472 | -46.1% |
| FISV | $6,597 | -45% |
| CSGP | $7,159 | -40.3% |
| LULU | $7,745 | -35.5% |
Metodologia — e il bias che devi conoscere
Per ogni azione abbiamo simulato il piano identico a quello dei calcolatori del sito: $100 alla chiusura del primo giorno di borsa di ogni mese, rettificata per dividendi e frazionamenti, per 10 anni, con la posizione valutata all'ultima chiusura (2026-10-30). Commissioni, spread e tasse non sono modellati; il reinvestimento dei dividendi è implicito nelle chiusure rettificate. 467 dei 503 componenti attuali avevano 10 anni pieni di storico validato; gli altri (IPO e quotazioni recenti) sono stati esclusi anziché ricostruiti a ritroso.
Il risultato è distorto VERSO L'ALTO, e l'onestà impone di dirlo due volte. Questi sono i membri odierni dell'S&P 500 — società che hanno avuto abbastanza successo da stare nell'indice adesso. Le azioni che lungo il percorso sono crollate, sono state delistate o acquisite qui sono invisibili. Le probabilità reali di puntare su una singola azione dieci anni fa erano PEGGIORI di quanto questa pagina mostri — il che rende il risultato principale più forte, non più debole: perfino tra sopravvissuti certificati, due terzi sono rimasti dietro l'indice.
Scarica il dataset
Ogni riga di questo studio — ticker, società, investito, valore finale, rendimento totale — è scaricabile e riutilizzabile gratuitamente con attribuzione (link a questa pagina). Giornalisti e ricercatori: la metodologia qui sopra è la ricetta completa; i numeri si rigenerano ogni giorno con chiusure fresche.
FAQ
Quale percentuale delle azioni dell'S&P 500 batte l'indice?
In questo studio, il 34.3% dei 467 componenti con storico completo di 10 anni ha battuto un piano DCA con lo stesso calendario su SPY (+123%). Circa il 65.7% dei membri stessi dell'indice lo ha sottoperformato — la concentrazione di vincitori estremi significa che il rendimento dell'indice NON è il rendimento dell'azione tipica.
Un'azione può perdere denaro anche con il dollar cost averaging?
Sì — il 8.8% delle azioni dell'S&P 500 in questo studio ha chiuso sotto il totale investito dopo 10 anni di acquisti mensili. Il DCA riduce il rischio del timing di ingresso; non salva un'azienda in declino. Quello è rischio d'impresa, e lo strumento per difendersi è la diversificazione — non il calendario.
Questi dati contengono survivorship bias?
Sì, inevitabilmente: coprono i membri attuali dell'indice, quindi le società uscite dall'indice per strada mancano all'appello. Quel bias lusinga le singole azioni. Dato che perfino questi sopravvissuti sono per lo più rimasti dietro l'indice, la conclusione pratica — il biglietto sull'indice cattura i vincitori per te — dopo l'aggiustamento diventa solo più forte.
Metti in pratica il piano su un exchange vero
Cinque exchange dove il DCA — e le azioni & ETF tokenizzati — funzionano davvero, ognuno con uno sconto reale. Scegline uno, copia il codice, fai trading a meno.
- Kraken20% di sconto sulle commissioni a vita — crypto, azioni & ETFRegistrati
- OKX20% di sconto sulle commissioni di trading, a vitaRegistrati
- Backpack5% di sconto sulle commissioni — azioni tokenizzate, nativo SolanaRegistrati
- BybitBonus di benvenuto di €30 in BTC (SEE)Registrati
- Hyperliquid4% di sconto sulle commissioni — perp on-chainRegistrati
I link referral sostengono il sito e non influenzano mai i calcoli. Disponibilità variabile per paese — verifica le normative locali.