Abbiamo fatto DCA con $100 al mese su ogni azione dell'S&P 500 per 10 anni
Lo stesso piano noioso — $100 il primo giorno di borsa di ogni mese, 10 anni, $12,000 in totale — eseguito separatamente su tutti i 464 componenti attuali dell'S&P 500 con storico prezzi completo, poi confrontato con il semplice acquisto dell'indice. Questa pagina è il risultato completo, e il dataset è scaricabile gratuitamente qui sotto.
Dati fino al Jul 2026 — aggiornati ogni settimana, ricalcolati a ogni build del sito.
Risultati principali
- Solo il 34.9% delle azioni dell'S&P 500 ha battuto l'indice stesso: il dollar cost averaging su SPY ha reso +125%, più di quanto abbia ottenuto il 65.1% dei suoi stessi componenti.
- L'azione mediana dell'S&P 500 ha trasformato $12,000 di versamenti mensili in un rendimento totale del +82.4% — appena due terzi del risultato dell'indice su date identiche.
- Il 9.7% delle azioni — circa 1 su 10 — ha chiuso SOTTO i $12,000 investiti, dopo dieci anni pieni di acquisti mensili disciplinati.
- Il divario tra fortuna e disastro è enorme: un'azione al 90º percentile ha reso +306.9% mentre una al 10º percentile ha reso +0.3% — stesso piano, stesso decennio, ticker diverso.
- Il rendimento medio (+149.6%) sta molto sopra la mediana (+82.4%): una manciata di vincitori estremi trascina la media verso l'alto — esattamente la lotteria che un biglietto sull'indice ti mette in mano in automatico.
La distribuzione completa
Ogni barra conta le azioni per rendimento totale del DCA a 10 anni. Il marcatore tratteggiato è SPY (+125%) — tutto ciò che sta alla sua sinistra ha sottoperformato l'indice con lo stesso identico calendario.
Statistiche della distribuzione
I 10 esiti migliori
I 10 esiti peggiori
Metodologia — e il bias che devi conoscere
Per ogni azione abbiamo simulato il piano identico a quello dei calcolatori del sito: $100 alla chiusura del primo giorno di borsa di ogni mese, rettificata per dividendi e frazionamenti, per 10 anni, con la posizione valutata all'ultima chiusura (2026-07-24). Commissioni, spread e tasse non sono modellati; il reinvestimento dei dividendi è implicito nelle chiusure rettificate. 464 dei 503 componenti attuali avevano 10 anni pieni di storico validato; gli altri (IPO e quotazioni recenti) sono stati esclusi anziché ricostruiti a ritroso.
Il risultato è distorto VERSO L'ALTO, e l'onestà impone di dirlo due volte. Questi sono i membri odierni dell'S&P 500 — società che hanno avuto abbastanza successo da stare nell'indice adesso. Le azioni che lungo il percorso sono crollate, sono state delistate o acquisite qui sono invisibili. Le probabilità reali di puntare su una singola azione dieci anni fa erano PEGGIORI di quanto questa pagina mostri — il che rende il risultato principale più forte, non più debole: perfino tra sopravvissuti certificati, due terzi sono rimasti dietro l'indice.
Scarica il dataset
Ogni riga di questo studio — ticker, società, investito, valore finale, rendimento totale — è scaricabile e riutilizzabile gratuitamente con attribuzione (link a questa pagina). Giornalisti e ricercatori: la metodologia qui sopra è la ricetta completa; i numeri si rigenerano ogni settimana con chiusure fresche.
FAQ
In questo studio, il 34.9% dei 464 componenti con storico completo di 10 anni ha battuto un piano DCA con lo stesso calendario su SPY (+125%). Circa il 65.1% dei membri stessi dell'indice lo ha sottoperformato — la concentrazione di vincitori estremi significa che il rendimento dell'indice NON è il rendimento dell'azione tipica.
Sì — il 9.7% delle azioni dell'S&P 500 in questo studio ha chiuso sotto il totale investito dopo 10 anni di acquisti mensili. Il DCA riduce il rischio del timing di ingresso; non salva un'azienda in declino. Quello è rischio d'impresa, e lo strumento per difendersi è la diversificazione — non il calendario.
Sì, inevitabilmente: coprono i membri attuali dell'indice, quindi le società uscite dall'indice per strada mancano all'appello. Quel bias lusinga le singole azioni. Dato che perfino questi sopravvissuti sono per lo più rimasti dietro l'indice, la conclusione pratica — il biglietto sull'indice cattura i vincitori per te — dopo l'aggiustamento diventa solo più forte.
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I link referral sostengono il sito e non influenzano mai i calcoli. Disponibilità variabile per paese — verifica le normative locali.