Nous avons fait du DCA à $100 par mois sur chaque action du S&P 500 pendant 10 ans
Le même plan ennuyeux — $100 le premier jour de cotation de chaque mois, pendant 10 ans, $12,000 au total — exécuté séparément sur les 464 membres actuels du S&P 500 disposant d'un historique de cours complet, puis comparé au simple achat de l'indice. Cette page en est le résultat intégral, et le jeu de données se télécharge gratuitement ci-dessous.
Données jusqu'en Jul 2026 — actualisées chaque semaine, recalculées à chaque mise à jour du site.
Principaux constats
- Seulement 34.9% des actions du S&P 500 battent l'indice lui-même : le dollar cost averaging sur SPY a rapporté +125%, plus que ce que 65.1% de ses propres composantes ont obtenu.
- L'action médiane du S&P 500 a transformé $12,000 de versements mensuels en un rendement total de +82.4% — à peine deux tiers du résultat de l'indice aux mêmes dates.
- 9.7% des actions — environ 1 sur 10 — ont terminé EN DESSOUS des $12,000 investis, après dix années pleines d'achats mensuels disciplinés.
- L'écart entre chance et désastre est énorme : une action au 90e percentile a rapporté +306.9%, une action au 10e percentile +0.3% — même plan, même décennie, autre ticker.
- Le rendement moyen (+149.6%) se situe loin au-dessus de la médiane (+82.4%) : une poignée de gagnants extrêmes tire la moyenne vers le haut — précisément la loterie qu'un ticket indiciel détient pour vous, automatiquement.
La distribution complète
Chaque barre compte les actions par rendement total du DCA sur 10 ans. Le repère en pointillés est SPY (+125%) — tout ce qui se trouve à sa gauche a sous-performé l'indice sur un calendrier identique.
Statistiques de la distribution
Les 10 meilleurs résultats
Les 10 pires résultats
Méthodologie — et le biais que vous devez connaître
Pour chaque action, nous avons simulé le plan identique à celui des calculateurs du site : $100 au cours de clôture — ajusté des dividendes et des divisions d'actions — du premier jour de cotation de chaque mois, pendant 10 ans, la position étant valorisée à la dernière clôture (2026-07-24). Ni frais, ni spreads, ni impôts ne sont modélisés ; le réinvestissement des dividendes est implicite dans les cours ajustés. 464 des 503 membres actuels disposaient de 10 années complètes d'historique validé ; les autres (introductions en bourse et cotations récentes) ont été exclus plutôt que comblés par des données reconstruites.
Le résultat est biaisé VERS LE HAUT, et l'honnêteté oblige à le dire deux fois. Il s'agit des membres actuels du S&P 500 — des entreprises qui ont assez réussi pour figurer dans l'indice aujourd'hui. Les actions qui se sont effondrées, ont quitté la cote ou ont été rachetées en chemin sont invisibles ici. Les vraies chances du stock picking il y a dix ans étaient PIRES que ce que cette page montre — ce qui rend le constat principal plus fort, pas plus faible : même parmi des survivants certifiés, deux tiers ont fait moins bien que l'indice.
Télécharger le jeu de données
Chaque ligne de cette étude — ticker, société, montant investi, valeur finale, rendement total — est téléchargeable et réutilisable gratuitement avec attribution (un lien vers cette page). Journalistes et chercheurs : la méthodologie ci-dessus est la recette complète ; les chiffres sont régénérés chaque semaine à partir des clôtures les plus récentes.
FAQ
Dans cette étude, 34.9% des 464 membres disposant d'un historique complet de 10 ans ont battu un plan DCA au calendrier identique sur SPY (+125%). Environ 65.1% des propres membres de l'indice ont fait moins bien que lui — la concentration des gagnants extrêmes signifie que le rendement de l'indice n'est PAS le rendement de l'action typique.
Oui — 9.7% des actions du S&P 500 de cette étude ont terminé sous le total investi après 10 ans d'achats mensuels. Le DCA réduit le risque lié au timing d'entrée ; il ne sauve pas une entreprise en déclin. C'est le risque d'entreprise, et l'outil contre lui est la diversification — pas le calendrier d'achat.
Oui, inévitablement : elles couvrent les membres actuels de l'indice ; les entreprises qui en sont sorties par échec en chemin manquent donc à l'appel. Ce biais flatte les actions individuelles. Et comme même ces survivants ont, pour la plupart, fait moins bien que l'indice, la conclusion pratique — le ticket indiciel capte les gagnants pour vous — ne fait que se renforcer une fois le biais pris en compte.
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Les liens de parrainage soutiennent le site et n'influencent jamais les calculs. Disponibilité variable selon les pays — vérifie la réglementation locale.