Hallazgos clave
- 01Solo el 34.3% de las acciones del S&P 500 batió al propio índice: hacer dollar cost averaging en SPY rindió +123%, más de lo que logró el 65.7% de sus propios componentes.
- 02La acción mediana del S&P 500 convirtió $12,000 de aportaciones mensuales en un +82.4% de rendimiento total — apenas dos tercios del resultado del índice con fechas idénticas.
- 03El 8.8% de las acciones — aproximadamente 1 de cada 10 — terminó POR DEBAJO de los $12,000 invertidos, tras diez años completos de compras mensuales disciplinadas.
- 04La brecha entre la suerte y el desastre es enorme: una acción del percentil 90 rindió +275.2% mientras que una del percentil 10 rindió +4.9% — mismo plan, misma década, distinto ticker.
- 05El rendimiento medio (+137.7%) queda muy por encima de la mediana (+82.4%): un puñado de ganadoras extremas arrastra el promedio hacia arriba, que es precisamente la lotería que un boleto de índice te reserva de forma automática.
La distribución completa
Cada barra cuenta acciones por su rendimiento total de DCA a 10 años. El marcador discontinuo es SPY (+123%) — todo lo que queda a su izquierda rindió menos que el índice con el calendario idéntico.
- -100% to -50%3
- -50% to 0%38
- 0% to 50%107
- 50% to 100%123
- 100% to 150%SPY +123%77
- 150% to 200%36
- 200% to 300%42
- 300% to 400%8
- 400% to 600%14
- 600% to 1k%12
- ≥ 1k%7
Estadísticas de la distribución
- Rendimiento de la acción mediana
- +82.4%
- Rendimiento medio por acción
- +137.7%
- Percentil 10
- +4.9%
- Percentil 90
- +275.2%
- Acciones que perdieron dinero
- 8.8%
- Acciones que batieron a SPY
- 34.3%
- SPY (el plan de referencia)
- +123% ($26,756)
Los 10 mejores resultados
| Ticker | Valor final | Rendimiento |
|---|---|---|
| NVDA | $268,202 | +2135% |
| FIX | $206,652 | +1622.1% |
| MU | $186,757 | +1456.3% |
| AMD | $163,535 | +1262.8% |
| LITE | $148,524 | +1137.7% |
| DELL | $147,780 | +1131.5% |
| STX | $144,986 | +1108.2% |
| PWR | $110,266 | +818.9% |
| AVGO | $106,406 | +786.7% |
| LLY | $102,271 | +752.3% |
Los 10 peores resultados
| Ticker | Valor final | Rendimiento |
|---|---|---|
| CHTR | $3,881 | -67.7% |
| ARE | $5,240 | -56.3% |
| PSKY | $5,537 | -53.9% |
| FIS | $6,163 | -48.6% |
| NKE | $6,322 | -47.3% |
| BAX | $6,411 | -46.6% |
| APTV | $6,472 | -46.1% |
| FISV | $6,597 | -45% |
| CSGP | $7,159 | -40.3% |
| LULU | $7,745 | -35.5% |
Metodología — y el sesgo que debes conocer
Para cada acción simulamos el plan idéntico que usan las calculadoras del sitio: $100 al cierre del primer día de negociación de cada mes, ajustado por dividendos y splits, durante 10 años, con la posición valorada al último cierre (2026-10-30). No se modelan comisiones, spreads ni impuestos; la reinversión de dividendos está implícita en los cierres ajustados. 467 de los 503 componentes actuales tenían 10 años completos de historial validado; el resto (salidas a bolsa y cotizaciones recientes) se excluyó en lugar de rellenarse hacia atrás.
El resultado está sesgado AL ALZA, y la honestidad obliga a decirlo dos veces. Estos son los miembros actuales del S&P 500 — empresas que tuvieron el éxito suficiente para estar hoy en el índice. Las acciones que colapsaron, fueron excluidas de bolsa o fueron adquiridas por el camino son invisibles aquí. Las probabilidades reales de elegir acciones individuales hace una década eran PEORES de lo que esta página muestra — lo cual hace el hallazgo principal más fuerte, no más débil: incluso entre supervivientes certificadas, dos tercios quedaron por detrás del índice.
Descarga el dataset
Cada fila de este estudio — ticker, empresa, invertido, valor final, rendimiento total — se puede descargar y reutilizar gratis con atribución (enlace a esta página). Periodistas e investigadores: la metodología de arriba es la receta completa; los números se regeneran cada día con cierres frescos.
Preguntas frecuentes
¿Qué porcentaje de las acciones del S&P 500 bate al índice?
En este estudio, el 34.3% de los 467 componentes con historial completo de 10 años batió a un plan de DCA con el mismo calendario en SPY (+123%). Alrededor del 65.7% de los propios miembros del índice rindió menos que él — la concentración de ganadoras extremas significa que el rendimiento del índice NO es el rendimiento de la acción típica.
¿Puede una acción perder dinero incluso con dollar cost averaging?
Sí — el 8.8% de las acciones del S&P 500 de este estudio terminó por debajo del total invertido tras 10 años de compras mensuales. El DCA reduce el riesgo del momento de entrada; no rescata a un negocio en declive. Ese es el riesgo de empresa, y la diversificación — no el calendario — es la herramienta contra él.
¿Incluyen estos datos sesgo de supervivencia?
Sí, inevitablemente: cubren a los miembros actuales del índice, así que faltan las empresas que se cayeron de él por el camino. Ese sesgo favorece a las acciones individuales. Como incluso estas supervivientes quedaron en su mayoría por detrás del índice, la conclusión práctica — el boleto de índice captura a las ganadoras por ti — solo se refuerza al ajustar por él.
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